Mon. Jun 14th, 2021
мошенники и ставки на спорт — Финансы на vc.ru

С оффшорными букмекерами на первый взгляд так удобно и выгодно работать. Не надо ходить с паспортом в пункт приема ставок, не надо регистрироваться в ЦУПИС. Не надо платить налоги с выигрышей. Немало беттеров соблазнились этими мнимыми преимуществами. А потом обращались в компанию НЭС за помощью. Потому что обнаружили: оказывается, нелегалы не обязаны выплачивать выигрыши.

Чек — лист: как выявить букмекера — мошенника до регистрации

На сайте нет прогнозов событий. Факт: мошенники в ставках на спорт настолько заняты отъемом денег, что не публикуют прогнозов спортивных событий. Как проверить? Расширенным поиском Google по сайту букмекера. Во второе поле пишем «прогнозы», в поле «сайт или домен» — адрес сайта конторы.

23 000 прогнозов на сайте легального букмекера. А сколько на сайте нелегального? Посмотрим.

Ноль. Что и требовалось доказать. А если вдруг у кого результаты поиска не пустые, то число публикаций редко дотягивает до 100. То-есть раздел прогнозов показушный.

Сайт низко оценивается Яндексом (ИКС). Букмекерской компании, обманывающей игроков, нет никакого смысла работать с ними вдолгую. Да и Роскомнадзор не дремлет, регулярно блокируя нелегалов. Поэтому на площадках таких операторов, как правило, мало публикаций, и поведенческие характеристики не айс. Измерить все это можно с помощью Яндекс ИКС. Делаем поиск по названию конторы, кликаем зеленый треугольничек у адреса сайта, выбираем «Информация о сайте».

Вот он, ИКС. 13200. Для сравнения проверим пару зеркал популярных нелегалов.

Если есть сомнения, переходите к следующему пункту чек-листа.

На сайте не опубликована лицензия ФНС. Обыкновенно легальные букмекерские конторы публикуют лицензию картинкой, или PDF-файлом. Тут опять поможет расширенный поиск Google.

А у мошенника вместо скана или номера лицензии какие-то детские отмазки. Лицензия есть, верьте слову.

На сайте нет официальных правил. Вместо них куцые обрывки на одну — две страницы. Отсутствие регламентирующих документов сильно упрощает мошенничество в ставках на спорт. Ищем по сайту. Так должны выглядеть официальные правила легального букмекера.

А ниже правила оффшорной конторы. Вот как букмекеры обманывают игроков: ни печати, ни подписи, ни коэффициентов, ни условий ввода — вывода средств.

Букмекерская контора отсутствует в реестрах саморегулируемых организаций. Легальные букмекеры обязаны состоять в СРО. Проверяем поиском по имени, обязательно на обоих сайтах. Потому что конторы по известным только им соображениям выбывают из одного объединения и вступают в другое.

Букмекерской конторы нет в реестре Федеральной налоговой службы. По закону 244-ФЗ, принимать ставки на спорт имеют право только российские организации с лицензией ФНС.

Реестр опубликован в формате XML. Скачайте его и откройте в Excel. Файл большой, конвертироваться будет несколько минут, в итоге получится вот такой документ. Проверьте контору поиском по названию.

Обратите внимание: в реестр внесены регистрационные названия организаций. Поэтому поиск по торговой марке «Фонбет» ничего не даст, зато результатов по «Ф.О.Н.» сколько угодно.

Как нас обманывают букмекеры — мошенники после регистрации и внесения депозита

Требуют доплатить налог на выигрыш. Легальная контора может уплачивать за беттеров налоги, если зарегистрирована как налоговый резидент. Но сумма налога при этом вычитается из суммы выплат, а не добавляется к балансу.

Кроме налогов, мошенники могут требовать комиссию банка, или штрафы за вымышленные нарушения правил.

Обвиняют в нечестной игре и конфискуют деньги. Букмекерская контора заблокировала счет беттера. После общения с техподдержкой аккаунт разблокировали, но счет «похудел» на 128 000 рублей. Администрация пояснила, что игрок наказан за нарушение пункта 13 правил.

К слову сказать, в пункте 13 правил этого букмекера 5 подпунктов. Тут и мультиаккаунтинг, и инсайдерство, и мошенничество, и сговор группы лиц. Выбирай, что нравится, дорогой игрок.

Блокируют или удаляют аккаунты и счета. Чрезвычайно распространенный обман букмекерских контор. Легальные букмекеры тоже банят игроков за нарушения правил. Но только мошенники кидают беттеров без объяснений.

Предлагают внести платеж на сумму бонуса. Да, бонусы надо отыгрывать и у официальных букмекеров. И коэффициенты при этом бывают не самые выгодные. Но чтобы требовать доплаты за бонус — на это способны только аферисты.

Перевирают реквизиты карт беттеров. А потом делают вид, что честно переслали выигрыш, но игрок сам ошибся при вводе номера, и поэтому пусть сам ищет свои деньги.

В правилах не указаны сроки проверки. Этой эпичной отговоркой букмекерские компании обманывают игроков чаще всего. После запроса всевозможных документов на верификацию ожидание растягивается на недели. Расчет на то, что беттеры не удержатся, начнут ставить и проиграются.

Из разряда казусов

Дорогостоящий друг. Беттер выиграл 1385,6 евро и собирался играть дальше. Как вдруг букмекер затребовал верификацию во всех видах: паспорт, карту, селфи с паспортом простое, селфи с паспортом на фоне переписки с поддержкой. На закуску поступил вопрос про приятеля игрока. Беттер ответил, что да, знает такого, и на следующий день остался без денег, без аккаунта, зато с обвинением в мошенничестве.

Ставки на спорт: другие виды мошенничества

Пирамиды (банки спортивного инвестирования). Обещают доходность порядка 15% в месяц от коллективных ставок, которыми должны управлять эксперты — капперы, а также ставочные боты. Расширяются через реферальные программы («приведи друга»), выплачивают некоторые дивиденды первым участникам за счет новичков. Существуют не более года, потом лопаются. Вот пара примеров действующих скамов:

Фальшивые капперы (прогнозисты). Продают «беспроигышные» стратегии, подписки на прогнозы событий, договорные матчи, вебинары. Гарантируют выигрыш и доходы на ставках в 200 — 300%. Привлекают беттеров через сайты, соцсети, Telegram. Подделывают доказательства: скриншоты, чеки банкоматов, видео выигрышей.

Раскрутка счета в минус. Эта схема напоминает «доверительное управление» брокеров-мошенников. Гуру — каппер предлагает передать ему доступ к счету беттера с депозитом. Который он обещает пополнить выигрышами от ставок, прибыль пополам. Дальше управляющий делает с аккаунтов своих подопечных «вилки», то-есть ставки на противоположные прогнозы. Один из пары неизбежно в проигрыше, и оба под угрозой блокировки за нечестную игру. А мошенник получает от букмекера дополнительный навар за проигрыш.

Можно ли вернуть деньги от обманщиков на ставках?

Давайте разбираться. Самый простой случай, когда жертва и мошенник из одной страны, скажем, из России. Недобросовестная компания или ИП зарегистрированы в Федеральной налоговой службе, получатель денег или бенефициар — граждане РФ.

В этой ситуации помогут полиция, прокуратура и суд. Правоохранители установят злоумышленника, суд вынесет по нему решение, служба приставов или банк вернут деньги.

Это — сферический возврат в вакууме. На деле сложнее

В реальных судебных разбирательствах по искам беттеров против лицензированных букмекеров российские судьи довольно редко вникают в детали правил контор. Куда чаще исход дела предопределяется статьей 4 Закона 244-ФЗ, по которой «правила азартной игры устанавливает организатор».

И совсем беда, если мошенническая контора зарегистрирована и лицензирована в оффшорной зоне. В полиции такие дела называют висяками, потому что поиски растягиваются на годы. А судебные иски и вовсе отклоняются со ссылкой на первый пункт 402 статьи Гражданско — правового Кодекса. Нет ни в договоре, ни на сайте ответчика адресов филиала или представительства? Значит, неподсуден.

Выручают Международные платежные системы

VISA, Mastercard, и национальная платежная система МИР защищают интересы владельцев банковских карт. Платежи, сделанные по картам VISA, Mastercard, Maestro и МИР, можно вернуть назад, если они списаны в результате сбоя, мошенничества, или недобросовестности продавца. Процедура возврата платежа по опротестованию называется chargeback (чарджбэк), и регламентируется публичными руководствами платежных систем.

Принуждение к возврату

В четырехстороннем диспуте по чарджбэк три стороны участвуют добровольно, и одна принудительно. Два участника запрашивают возвратный платеж:

  • Держатель карты;
  • Банк — эмитент, выпустивший его карту.

И два участника отвечают на запрос и при достаточных основаниях возвращают деньги:

  • Банк — эквайер, обслуживающий счет получателя денег;
  • Получатель платежа, поставщик товара или услуги.

Этот последний участвует в процедуре чарджбэк по принуждению. Он обязан объяснить своему эквайеру, почему это с него требуют деньги назад. Объяснит неубедительно — деньги уйдут со счета, вернутся в банк — эмитент, и на карту плательщика.

Разумеется, инициатором всей этой переписки выступает владелец (держатель) карты. Его деньги пропали, он хочет их вернуть, потому он и подает заявление на опротестование.

Зачем чарджбэк банкам?

Mastercard прямым текстом пишет в «Правилах и тарифах», что чарджбэк — дело добровольное, решение принимать банкам — эмитентам.

У VISA схожая политика, хотя и нет таких публичных деклараций. Однако это не мешает платежным системам штрафовать банки — участники на десятки тысяч евро, если число жалоб держателей карт превышает лимиты.

Какие платежи можно вернуть с помощью чарджбэк?

Возвратный платеж защищает интересы покупателей, физических лиц. Которые заплатили за товар или услугу юридическим лицам. Под условия чарджбэк не подходят платежи:

  • От юридического лица — физическому лицу;
  • От индивидуального предпринимателя — физическому лицу;
  • От физического лица — физическому лицу;
  • Через онлайн-кабинет банка;
  • Через систему быстрых платежей;
  • Сделанные раньше, чем за 18 месяцев до момента подачи заявления.

Каковы сроки чарджбэк?

По регламентам МПС, на рассмотрение заявления и приложенных доказательств отводится много времени. Чтобы банки изучили вопрос, вникли в детали, и приняли верное решение. Максимальные сроки по отдельным этапам:

Насколько чарджбэк интересен беттерам?

Не в такой степени, как жертвам брокеров — мошенников и оффшорных казино. Причины очевидны, в ставках на спорт:

  • Сравнительно небольшие суммы потерь. Сотни тысяч рублей, а не евро. Редко когда миллионы;
  • Половина рынка легальная. Можно жаловаться в ФНС, ЦУПИС, СРО;
  • Спортивные события существуют в реальности. Игрокам кажется, что исходы легче прогнозировать. А потому сам ошибся, сам и виноват;
  • Букмекерский бизнес окружен множеством мошенников, спекулирующих на прогнозах. Которые и выполняют роль дымовой завесы.

Но постепенно и среди беттеров нарастает интерес к возврату потерь с помощью возвратных платежей.

Уважаемый dimas1978! Вернуть деньги из этой нелицензированной конторы вполне возможно. Вот пример. Беттер делал ставки в начале 2020 года, вносил деньги по карте VISA через Росбанк, всего перевел больше 100 000 рублей. Подал заявление на опротестование и через несколько месяцев вернул средства.

Удачи всем! А если она подведет, или букмекер обманет, вам может помочь возвратный платеж, он же чарджбэк.

By admin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *